Un cash-flow sain est un indicateur important de l’état financier de votre entreprise. Il est également essentiel à la croissance à court et à long terme de votre activité.

Le cash-flow désigne le solde net des entrées et sorties d’argent d’une entreprise à un moment donné. Il peut être positif ou négatif. Il s’agit des liquidités nettes générées pour financer l’entreprise et peut inclure les dettes, les capitaux propres, ainsi que les paiements de dividendes.

Un cash-flow sain signifie qu’il y a plus de liquidités qui entrent dans l’entreprise qu’il n’y en a qui en sortent. Pooja Buldawoo, Credit Manager de Cim Finance, explique que c’est essentiel afin de soutenir sa croissance à court et à long terme et lui permettre de répondre plus facilement aux imprévus et de saisir de nouvelles opportunités.

Les avantages d’un cash-flow sain

En tant que propriétaire d’une petite entreprise, vous devez connaître les avantages de maintenir un flux de trésorerie positif, qui vous permettra notamment :

• d’avoir la liberté et la flexibilité nécessaires pour vous adapter à l’évolution du marché sans dépendre de nouveaux emprunts auprès des banques ou autres sources de financement,
• d’entretenir des relations financières positives avec vos clients et fournisseurs et de les fidéliser. Par exemple, un cash-flow sain permet à votre entreprise de disposer d’une plus grande flexibilité pour aider vos clients tout en assurant la trésorerie nécessaire pour régler vos fournisseurs à temps, et
• d’investir vos liquidités de manière judicieuse afin d’accroître vos revenus de manière continue. « Aussi longtemps que vos recettes sont utilisées correctement, votre entreprise devrait être en mesure d’assurer un flux de trésorerie positif afin d’initier un cycle de croissance soutenue », soutient la Credit Manager de Cim Finance.

Comment maintenir un flux de trésorerie sain ?

Voici quelques conseils qui peuvent s’avérer utiles pour maintenir un cash-flow sain :

• Gérez efficacement vos créances – Classez-les par ordre de priorité et identifiez les mauvais payeurs. Grâce à ces informations, vous saurez qui vous devez relancer rapidement.
• Surveillez vos coûts de manière proactive – Prenez les mesures nécessaires pour réduire vos dépenses en adoptant des actions claires pour gérer vos coûts. Votre entreprise doit rationaliser et réduire ses dépenses, ainsi que ses coûts opérationnels pour améliorer sa trésorerie globale.
• Maintenez des niveaux de stock optimaux – Vous pouvez, par exemple, dresser une liste des produits achetés que votre entreprise a plus de mal à écouler que les autres. Ils immobilisent beaucoup d’argent et pourraient nuire à votre flux de trésorerie.

Conclusion

Maintenant que vous comprenez un peu mieux l’importance de maintenir un cash-flow sain, ces suggestions vous seront utiles pour améliorer votre trésorerie. Pooja Buldawoo vous conseille étalement de consulter votre comptable, qui peut vous aider à passer en revue vos flux de trésorerie, à identifier vos faiblesses et à trouver des solutions pour maintenir un équilibre sain entre les entrées et les sorties d’argent de votre entreprise.

Vous trouverez encore plein de conseils utiles dans notre rubrique Documentation.