Découvrez l’importance et l’utilité des KYC avec Madvee Pyneeandee, Compliance Analyst chez Cim Finance.

KYC est l’abréviation de “Know Your Customer” et désigne un ensemble de pratiques destinées à offrir aux institutions financières et aux entreprises une meilleure connaissance des clients avec lesquels ils entretiennent des relations d’affaires. Know Your Customer décrit le processus de vérification de l’identité des nouveaux clients, ainsi que les opérations de suivi tout au long de la relation commerciale. Le processus KYC de surveillance est réalisé pour prévenir les activités illégales telles que le blanchiment d’argent ou la fraude, ce qui permet de protéger à la fois l’entreprise et ses clients.

Le processus KYC peut apporter plusieurs avantages à une PME dans ses activités quotidiennes. Ce processus s’il est bien suivie, permet aux PME d’accélérer le traitement de leurs dossiers auprès de certaines institutions. En vérifiant l’identité des clients, en gérant les risques, en se conformant aux réglementations, en protégeant la réputation et en améliorant l’expérience des clients, une PME peut de même fonctionner de manière plus efficace et efficiente.